Банки ОАЕ масово закривають рахунки російських компаній: що відбувається

Фінансові установи Об’єднаних Арабських Еміратів розпочали масштабну кампанію з обмеження фінансових операцій російських компаній. За інформацією Служби зовнішньої розвідки України, близько третини всіх російських підприємств, що працюють в ОАЕ, вже отримали повідомлення про обмеження або повне закриття їхніх банківських рахунків.

За даними розвідки, ситуація загострилася ще в липні 2024 року, коли еміратські фінансові структури суттєво посилили контроль за діяльністю бізнесу з росії. Майже 30% російських компаній зіткнулися з проблемами доступу до банківських послуг в ОАЕ.

Чому закривають рахунки?

Банки ОАЕ називають кілька ключових причин для таких рішень:

• Відсутність або несвоєчасність відповідей на запити від банків
• Помилки в поданих документах
• Невідповідність фінансових операцій заявленій діяльності компаній
• Зв’язки з країнами, що входять до “чорного списку” FATF
• Контакти з особами або структурами, які перебувають під міжнародними санкціями

Цікаво, що ретельні перевірки російського бізнесу в ОАЕ розпочалися ще у лютому 2024 року. Це сталося після того, як Велика Британія запровадила санкції проти еміратських компаній, які допомагали Росії обходити міжнародні обмеження.

Ситуація стала ще напруженішою після прийняття 18-го пакету санкцій Європейського Союзу, до якого вперше потрапили і структури з ОАЕ, пов’язані з російським бізнесом.

Страх перед “сірим списком”

Експерти пояснюють, що така поведінка фінансових установ ОАЕ має чітке пояснення – вони намагаються уникнути повторного внесення країни до “сірого списку” міжнародної організації FATF (Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей).

“Фінансові установи ОАЕ не хочуть через росію повторно потрапити до “сірого списку” FATF, тож показують свою готовність дотримуватися глобального санкційного режиму”, – зазначається в повідомленні розвідки.

Для Об’єднаних Арабських Еміратів, які позиціонують себе як глобальний фінансовий хаб, репутаційні ризики можуть мати серйозні наслідки. Країна активно інвестує в розвиток міжнародних ділових відносин і не хоче ставити під удар свої економічні інтереси через співпрацю з російськими компаніями.

Аналітики відзначають, що подібні дії еміратських банків – це чіткий сигнал про те, що навіть традиційно нейтральні до російсько-українського конфлікту країни починають більш серйозно ставитися до дотримання міжнародних санкцій.

Російський бізнес, який після початку повномасштабної війни активно шукав “безпечні гавані” для своїх капіталів, зокрема в країнах Близького Сходу, тепер стикається з новими викликами. ОАЕ, які раніше вважалися одним із найзручніших місць для релокації російського бізнесу, демонструють, що готові захищати власні інтереси навіть ціною згортання співпраці з російськими компаніями.

Дарина КОЗАК, «СічНьюз»